השינוי מעולם העבודה לעולם הפנסיה תובע משאבים נפשיים ותעצומות נפש לא קטנות. בתקופה שבה תוחלת החיים עולה ועולה, פרק הזמן שלאחר הפרישה מעבודה יכול להימשך גם שלושים שנה ואולי אף יותר.
תכנון פרישה הינו שירות שכל ייעודו זה להבטיח את העתיד הכלכלי של האדם שנמצא לפני פרישה ואת עתיד משפחתו, על ידי מספר שלבים ופעולות באספקט הפיננסי, הפנסיוני והמיסוי.
בהיעדר תכנון פרישה, פורשים רבים נאלצים לשלם מס הכנסה גבוה הרבה יותר מפורשים שביצעו את התכנון בצורה מקצועית, כמו כן, פורשים אלו יוכלו למצוא את עצמם מתמודדים עם גרעון פיננסי שלא יקנה להם חופש כלכלי ויכפה עליהם להמשיך לעבוד.
- מתי מומלץ לבצע תכנון פרישה?
כל אדם שנמצא לפני פרישה רצוי שיעשה תכנון פרישה, כשהזמן הנכון לתחילת התהליך הוא מינימום שנה מיום הפרישה. כל דחייה עלולה לצמצמם את ההזדמנות לתקן טעויות עבר ולמקסם את ההשקעה בחיסכון הפנסיוני, ועל כן מומלץ בטרם עת לפנות למומחים בתחום ולהבטיח את העתיד הכלכלי שלכם.
